Prevención del Lavado de Activos: Fortalecimiento del Sistema Notarial

Recientemente la UIF ha resaltado la importancia de las recomendaciones claves del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) para la remisión de información de determinadas operaciones de los notarios a nivel nacional en coordinación con el Órgano Centralizado de Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo (OCP LA/FT), demostrando la importancia del fortalecimiento del sistema nacional de lucha contra el lavado de activos y financiamiento del terrorismo (LA/FT).

El 13 de mayo de 2024, mediante la Resolución SBS N.°01754-2024, la SBS aprobó la norma específica para la prevención del LA/FT, aplicable tanto a los notarios a nivel nacional como al OCP LA/FT, ambos en su calidad de sujetos obligados a informar a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), regulando las funciones establecidas en el marco de la Ley N.°27693 y su reglamento, el Decreto Supremo N.°020-2017-JUS (art. 36 al 41), a efectos de que el OCP LA/FT integre a todos los notarios del Perú en una gestión centralizada en materia de prevención del LA/FT, asumiendo la implementación de determinados componentes del sistema de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo (SPLA/FT).

Entre los aspectos más relevantes de esta norma siguiendo las recomendaciones del GAFI, destacan los siguientes:

  1. La implementación de la base centralizada de información (BCI). Esta herramienta permite recopilar, organizar, almacenar, clasificar y conservar de forma integral y segura la información generada por cada notario a nivel nacional. Al hacerlo, contribuye directamente al cumplimiento de las Recomendaciones 22 y 23 del GAFI, que exigen un mantenimiento de registros y reporte de operaciones sospechosas, correspondientemente.

  2. Asimismo, la norma establece la responsabilidad del OCP LA/FT en la elaboración, desarrollo y actualización de una guía metodológica para la identificación y evaluación de riesgos de LA/FT en el sector notarial, lo cual asegura la aplicación del enfoque basado en riesgo exigido por la Recomendación 1 del GAFI.

  3. Además, el OCP LA/FT se orienta a la mejora de la calidad y oportunidad de los reportes enviados a la UIF, fortaleciendo así la implementación de la Recomendación 29 del GAFI, que se refiere al funcionamiento eficaz de este tipo de unidad especializada.


Actualmente, la UIF coordina de manera activa con el OCP LA/FT la próxima remisión del registro de operaciones del OCP LA/FT, que consolida la información de determinadas operaciones de los notarios a nivel nacional y del informe anual del oficial de cumplimiento (IAOC).

En diciembre de 2024, como resultado de una supervisión in situ, la UIF emitió sus recomendaciones al OCP LA/FT. Tales como, la adopción de un enfoque basado en riesgos para los procedimientos de debida diligencia en el conocimiento del cliente y del beneficiario final de los notarios, así como mejoras en los mecanismos de identificación de señales de alerta, operaciones inusuales y sospechosas. La normativa peruana impulsa la creación de una gestión centralizada, liderada por un OCP LA/FT, dirigida a los abogados y contadores públicos colegiados, con el objetivo de fomentar el cumplimiento, incrementar la efectividad y fortalecer el sistema de prevención de LA/FT en estas actividades profesionales.
 

 


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